 编者按：近日，关于民生证券太原长风街营业部总经理许静涉嫌诈骗一事持续引起关注，据多名投资者和媒体报道称许静及公司个别工作人员向众多投资者推介存续期为3个月固定收益为12%的“民生证券新三板基金”，而产品到期后却无法兑现本息，但民生证券公告称太原长风街证 券营业部原总经理许静个人涉嫌伪造公司印章、合同诈骗等刑事犯罪，太原市公安局正式对许静立案侦查并采取刑事强制措施。称许静案件纯属个人犯罪行为。根据投资者称此案直接牵扯投资者多逾300人，间接牵扯上千人，涉案金额高达10亿元左右。 太原长风街营业部位于山西省太原市小店区长风大厦，成立于2008年，是民生证券在山西省的唯一一家营业部。2008年，许静在该营业部刚刚成立时便入职，她一路顺风顺水，步步高升，作为该营业部的“老人”的许静最终出任营业部总经理。 许静的朋友描述说，许静1981年出生，年轻漂亮、很能干，很受总部领导喜欢，多次被评为优秀员工，并以优秀党员身份参加总部的表彰大会。因工作能力突出，30出头就被任命为太原长风营业部总经理了。许静从2008年进入民生证券开始，就长期推销高收益产品，有的产品年收益高达40%。其妹妹许波长期伴随左右，经常在证券营业部出现，不知情者以为是营业部员工，此次搜出的假公章，就是在许波的包里发现的。 根据多名投资者表示，他们并不是第一次在许静这里购买理财产品，大多都是经过”熟人”、“朋友”、“亲戚”等结实许静，知情投资者表示，包括许静父母在内，她家所有人都投入了这个产品，她的很多亲戚都是受害者。表示称造成今天这个结果并不是许静个人行为，许静生活不铺张。并且许静也没有逃脱，一直在等回来钱。据投资者称目前营业部副总在失联后已被刑拘。 据高姓投资者表示，多达300投资者直接涉案，间接涉案者到1000人，目前已知涉案金额达到8亿元，算上未完全统计大约在总额10亿左右，据高姓投资者表最惨的投资者有损失一个多亿的。在大家开导相劝下才没闹出人命事件。 民生证券回复，9月10日，民生证券发布公告，其下属太原长风街营业部原总经理许静涉嫌个人伪造公章、伪造合同等违法行为已被公安机关采取强制措施，太原市公安局也已对其所涉合同诈骗案立案并开展侦查。目前，民生证券已经成立了工作组，配合案件侦破并维护正常的经营秩序。而投资者高某表示，他与其余数十名投资者两次前往当地证监局和北京证监会反映情况无果。在问及为什么出问题是，赵姓投资者称听说是被证监会冻结了。投资者表示，许静在29日被警方控制时，部分受害者在场，许静当时曾对在场的人说：“我也是被迫的！你们闹吧，不闹一分钱都拿不回来。” 此前，已有数十人向民生证券现场工作组备案并在太原市公安机关登记，涉及合同金额数亿元。据民生证券透露，犯罪嫌疑人许静不仅通过合同诈骗的形式向多人吸收资金，还通过其它多种方式吸收社会资金，令人惊奇的是，其中相当一部分仅是涉案当事人通过欠条或者口头方式订立的。据了解，到民生证券工作组登记的案件当事人均非太原营业部的客户。截止目前连线太原市公安局、民生证券均是无人应答，具体人数尚不确定。 合同显示该基金存续期为3个月，从2014年9月10日至2014年12月12日，除去各项相关费用后，固定收益为12%。“每个当事人情况不同，但许多是在今年5月份和7月份开始，难以获得兑付的。”一名高姓当事人表示。 根据协议显示，当事人与许静共同出资认购民生证券成立的新三板基金(此基金为股权投资类固定收益产品)，同时，由许静作为该笔资金的代持人代为投资，许静保证当事人享受固定收益，当事人需要按时足额提供资金，同时向许静支付相关收益。而民生证券在此协议中，不仅担任投资基金的设立者角色，甚至还要担任此协议的监督者和保证者角色，监督该协议的履行，保证当事人投资本金和收益的如约返还，对协议承担连带保证责任。 就这个合同的主体而言，就已经显现了相当的风险。首先，根据协议，当事人与许静共同出资购买新三板基金，当事人的资金由许静代持，在记者见到的两份合同中，一份是共同投资2200万元，投资者出资125万元；另一份是共同出资2800万元，当事人出资1200万元。单就“代持”一项，就存在相当的风险，据北京一家律师事务所律师表示，根据私募股权投资基金监督管理暂行办法第十三条规定：以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。目前新三板投资者适当性要求的门槛为500万元，上述当事人是否达标还需审核，直接为投资者代持的并不合规。 另外，这份假合同里显示，作为基金发行者的民生证券，不仅承担发行角色，还要承担监管角色，同时承担连带保证责任，不符合业内常规；第三，两份协议分别约定的保证投资者12%和8%的固定收益，也与基金行业的“不保证基金一定盈利，也不保证最低收益”的原则相悖，同时违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》第十五条“私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益”的规定。 另有律师向媒体表示，此外，最明显的一个漏洞是，当事人的投资基金是通过银行转账的形式汇入到许静的个人账户的，而下方加盖的却是民生证券的公司公章，矛盾太过明显。就此，民生证券相关人士回应，“民生证券的公司业务是不可能将资金汇入到个人账户的，既不符合公司财务制度，更不合法合规”。 民生证券相关人士表示，“许静实际上是伪造公章、合同，假借了公司的名，来干自己的犯罪勾当”，据该人士介绍，在不久之前，民生证券确实发起过一款新三板产品，也向各个营业部沟通过相关信息，不过太原营业部并未上报与之有关的客户信息，“许静拿着公司新三板产品的资料，伪造了公司公章”，同时捏造了相关财务人员的姓名以及印章，通过一系列的伪造文件，将骗得的资金全部装入了自己的腰包，公司并未收到有关款项，对事件的过程也不知情。 此外，在8月28日当天，在许静被太原市公安机关立案侦查后发现，以许静为主体的各类借款融资协议上百份，不仅有类似上述2份协议的基金投资协议，还有许静用于融资伪造的民生证券股权激励文件以及伪造的公司印章若干。 此前21世纪经济报道记者采访民生证券办公室主任李杰，李杰表示：“目前，案件正在侦查过程中，我们确实不掌握准确数字，只能等到案件侦结之后警方公布。”“许静与当事人签订的委托协议，经过公安部门鉴定，协议上所加盖的公司印章系伪造，并非真实的公司印章，我们也是就此向公安机关报的案。” 对于民生证券是否会支付当事人投资本金的问题，李杰表示：“就协议而言，这是一份虚假的诈骗协议。对于协议中的投资本金，经过公司内部核查，一分钱也没有进入到公司的账户中，公司是一个完全不知情的第三方。其实，民生证券亦是受害者。” 李杰表示， “目前，长风街营业部业务并没有停止，但是现场的确受到了一些不明人员的干扰影响。”但据现场高姓投资者表示，目前逾20多近30名投资者居住在营业部已有半月，民生证券工作组目前已经撤离，在民生证券工作组在营业部期间也并未与投资者接触详谈，但是收缴了部分合同说是核对。高姓投资者称目前营业部有多名保安人员维持治安，先前还有冲突发生。 截止发稿致电包括太原市公安局、民生证券等求证以上信息真伪性和最新进展均未获得回复。 北京市北达律师事务所律师、北京大学刑法学博士李荣认为，如果私刻公章成立，那么合同显然无效。合同有效的条件应该是，主体适合、意思表示真实和内容合法。基于诈骗签订的合同显然不符合合同有效条件的要求。 “如果民生证券所说，客户与许静签订合同内容有诸多违规之处，那么作为客户应该有一定的辨别能力。同时，客户将款项汇入许静的个人账户，客户应该认识到其并非真实地与民生证券在履行合同。”“我个人认为如果给客户造成损失，民生证券应当承担一定的责任。主要理由为该总经理是民生证券委任从事业务的人员。” 泛洋律所高级合伙人刘春泉表示：“类似案件中要看是否在证券公司工作时间，工作场所，正常业务流程等因素。” |
